IVE reporta más de Q15.9 mil millones en fondos sospechosos durante 2025 y señala aumento en detección de operaciones ilícitas

La Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB), denunció durante 2025 un total de Q15,967.2 millones vinculados a posibles operaciones ilícitas dentro del sistema financiero guatemalteco, según datos oficiales presentados por la institución.

La cifra representa un incremento del 74.8 % en comparación con los Q9,133.3 millones reportados el año anterior, lo que refleja un aumento sostenido en la detección de movimientos financieros considerados inusuales o sospechosos.

De acuerdo con el superintendente de Bancos, Saulo De León, el crecimiento en las denuncias está relacionado con la modernización de los mecanismos de análisis utilizados por la IVE, que ahora incorpora herramientas de ciencia de datos para identificar patrones transaccionales complejos y operaciones vinculadas a estructuras criminales.

El funcionario explicó que la entidad no investiga delitos directamente, sino que analiza tipologías y comportamientos financieros que podrían estar relacionados con actividades ilícitas que buscan introducir recursos al sistema formal mediante esquemas de lavado de dinero.

Origen de los fondos detectados

Las estadísticas presentadas por la SIB indican que el mayor volumen de transacciones sospechosas estaría vinculado al narcotráfico, con Q6,130.7 millones detectados. Le siguen operaciones relacionadas con organizaciones multicriminales, con Q3,856.2 millones, y casos asociados a posibles actos de corrupción, que suman Q3,854.1 millones.

Asimismo, se identificaron Q1,452.5 millones vinculados a delitos tributarios, mientras que otros montos corresponden a trata de personas (Q227.5 millones), estafas (Q275.6 millones), extorsiones (Q62.3 millones) y otras actividades ilícitas que alcanzan Q108.2 millones.

Tendencia al alza en los últimos años

Las autoridades financieras destacaron que la detección de fondos sospechosos ha aumentado de manera progresiva en los últimos cuatro años. En 2022 se reportaron Q3,906.8 millones y en 2023 la cifra ascendió a Q8,203.4 millones, tendencia que continuó al alza hasta 2025.

Según De León, este comportamiento responde a la evolución de las capacidades técnicas de la IVE y al aprendizaje acumulado en el análisis de patrones financieros cada vez más sofisticados utilizados por redes delictivas.

La SIB indicó que los reportes presentados forman parte de los mecanismos de prevención y alerta temprana dentro del sistema financiero, y que las investigaciones penales correspondientes quedan a cargo de las autoridades competentes.